طی یک دهه اخیر، شاهد رشد و پیشرفت نمایی رمزارزها از یک تجربه محدود به یک پدیده جهانی بودیم؛ پدیده‌ای که توجه بزرگترین شرکت‌های سرمایه‌گذاری دنیا را به خود جلب کرده است. در این مقاله به بررسی مالکیت رمزارزها میان افراد و سازمان‌های کشورهای مختلف می‌پردازیم.
هرچند که در سال‌های ابتدایی ظهور رمزارزها، تنها اهالی فناوری پذیرنده این انقلاب بزرگ بودند، اما در سال‌های اخیر با توجه به افزایش آگاهی نسبت به این حوزه، سرمایه‌گذاران خرد و سازمانی هم حساب ویژه‌ای روی این بازار نوظهور باز کرده‌اند. موج محبوبیت رمزارزها می‌تواند حاکی از فاکتورهای متعددی باشد. دلایل مختلفی همچون پتانسیل سودآوری بالا، مزیت‌های این دارایی‌ها نسبت به دارایی‌های سنتی و همچنین جذابیت‌های بسیار فناوری بلاکچین. تحقیقات نشان می‌دهد که در پنج سال اخیر، تعداد افرادی که رمزارزها را به‌عنوان یک دارایی در سبد سرمایه‌گذاری خود جای داده‌اند، به طور مستمر در حال افزایش است.
صرافی ارز دیجیتال هیتوبیت در این مقاله به بررسی مالکیت رمزارزها میان افراد و سازمان‌های کشورهای مختلف پرداخته است و در حقیقت نسبت افرادی که ارزهای دیجیتال را در کیف‌پول یا اکانت صرافی رمزارز خود نگهداری می‌کنند را زیر ذره‌بین برده است: «هرچند هیچ‌یک از منابع رسمی، آمارهای فوق را ارائه نداده‌اند، اما با جمع‌آوری داده از منابع موثق، تلاش کرده‌ایم تا تخمینی علمی و معتبر ارائه دهیم. در این مسیر از مطالعات TripleA و GWI استفاده کرده و میزان جست‌وجوی (Search Volume) برخی کلمات کلیدی مشخص در گوگل را به تفکیک هر کشور بررسی کردیم تا بتوانیم یافته‌های مطالعات آنها را مورد ارزیابی قرار دهیم.»
بخشی از یافته‌های اصلی این گزارش حاکی‌اند از:
- هندوستان، چین و ایالات متحده آمریکا سه کشور برتر از نظر مالکیت رمزارزها هستند.
- تخمین‌ها نشان می‌دهد نرخ مالکیت رمزارزها در کشورهایی که جمعیت جوان و علاقه‌مند به فناوری دارند، بیشتر است.
- مردم در کشورهای درگیر با تورم بالا و بحران‌های مالی، رغبت بیشتری به ارزهای دیجیتال دارند.
- سرمایه‌گذاران سازمانی در حال افزایش سرمایه‌گذاری در کریپتوکارنسی‌ها هستند.
مالکیت رمزارزها بر اساس کشور (با توجه به مطالعات TripleA)
- ایران در رتبه دهم
تحقیقات نشان می‌دهد حدود ۴.۲ درصد از جمعیت جهان، مالک ارزهای دیجیتال هستند؛ یعنی بیش از ۴۲۰ میلیون نفر.
| رتبه | کشور | جمعیت | درصد مالکان رمزارز | تعداد مالکان رمزارز |
| ۱ | هند | ۱,۴۲۸,۶۲۷,۶۶۳ | ۷.۲۳% | ۱۰۳,۳۱۷,۶۳۸ |
| ۲ | چین | ۱,۴۲۵,۶۷۱,۳۵۲ | ۴.۰۸% | ۵۸,۱۸۷,۲۶۵ |
| ۳ | ایالات متحده | ۳۳۹,۹۹۶,۵۶۳ | ۱۳.۲۲% | ۴۴,۹۵۹,۸۵۴ |
| ۴ | ویتنام | ۹۸,۸۵۸,۹۵۰ | ۲۰.۵۴% | ۲۰,۳۰۱,۴۶۸ |
| ۵ | پاکستان | ۲۴۰,۴۸۵,۶۵۸ | ۶.۴۰% | ۱۵,۴۰۰,۵۴۷ |
| ۶ | فیلیپین | ۱۱۷,۳۳۷,۳۶۸ | ۱۳.۰۲% | ۱۵,۲۷۹,۹۰۶ |
| ۷ | برزیل | ۲۱۶,۴۲۲,۴۴۶ | ۶.۹۸% | ۱۵,۱۱۳,۲۳۲ |
| ۸ | نیجریه | ۲۲۳,۸۰۴,۶۳۲ | ۵.۷۵% | ۱۲,۸۶۲,۷۴۰ |
| ۹ | اندونزی | ۲۷۷,۵۳۴,۱۲۲ | ۴.۵۵% | ۱۲,۶۱۵,۳۶۵ |
| ۱۰ | ایران | ۸۹,۱۷۲,۷۶۷ | ۱۳.۴۶% | ۱۲,۰۰۰,۰۰۰ |
| ۱۱ | روسیه | ۱۴۴,۴۴۴,۳۵۹ | ۵.۸۷% | ۸,۴۸۵,۷۴۹ |
| ۱۲ | تایلند | ۷۱,۸۰۱,۲۷۹ | ۹.۳۲% | ۶,۶۹۲,۷۹۶ |
| ۱۳ | عربستان سعودی | ۳۶,۹۴۷,۰۲۵ | ۱۷.۵۳% | ۶,۴۷۶,۸۱۳ |
| ۱۴ | آفریقای جنوبی | ۶۰,۴۱۴,۴۹۵ | ۱۰.۰۰% | ۶,۰۴۱,۴۵۰ |
| ۱۵ | ژاپن | ۱۲۳,۲۹۴,۵۱۳ | ۴.۱۳% | ۵,۰۹۶,۹۷۰ |
| ۱۶ | اتیوپی | ۱۲۶,۵۲۷,۰۶۰ | ۴.۰۱% | ۵,۰۷۹,۶۳۱ |
| ۱۷ | ترکیه | ۸۵,۸۱۶,۱۹۹ | ۵.۴۶% | ۴,۶۸۴,۷۲۷ |
| ۱۸ | مکزیک | ۱۲۸,۴۵۵,۵۶۷ | ۳.۳۹% | ۴,۳۵۶,۳۹۴ |
| ۱۹ | بنگلادش | ۱۷۲,۹۵۴,۳۱۹ | ۲.۴۳% | ۴,۱۹۷,۷۱۸ |
| ۲۰ | فرانسه | ۶۴,۷۵۶,۵۸۴ | ۵.۹۰% | ۳,۸۲۰,۶۳۸ |
| ۲۱ | اوکراین | ۳۶,۷۴۴,۶۳۴ | ۱۰.۳۰% | ۳,۷۸۴,۶۹۷ |
| ۲۲ | انگلستان | ۶۷,۷۳۶,۸۰۲ | ۵.۵۲% | ۳,۷۴۰,۲۸۰ |
| ۲۳ | آلمان | ۸۳,۲۹۴,۶۳۳ | ۴.۱۹% | ۳,۴۹۰,۹۲۶ |
| ۲۴ | مصر | ۱۱۲,۷۱۶,۵۹۸ | ۲.۹۵% | ۳,۳۲۶,۴۶۷ |
| ۲۵ | ونزوئلا | ۲۸,۸۳۸,۴۹۹ | ۱۰.۳۰% | ۲,۹۷۰,۳۶۵ |
| ۲۶ | کنیا | ۵۵,۱۰۰,۵۸۶ | ۴.۹۲% | ۲,۷۱۳,۱۱۷ |
| ۲۷ | امارات متحده عربی | ۹,۵۱۶,۸۷۱ | ۲۷.۶۷% | ۲,۶۳۳,۰۰۱ |
| ۲۸ | آرژانتین | ۴۵,۷۷۳,۸۸۴ | ۵.۵۶% | ۲,۵۴۴,۱۰۲ |
| ۲۹ | کلمبیا | ۵۲,۰۸۵,۱۶۸ | ۴.۸۱% | ۲,۵۰۵,۶۰۵ |
در این جدول، ایران در رتبه دهم قرار گرفته است.
| ۳۰ | 🇰🇷 کره جنوبی | ۵۱,۷۸۴,۰۵۹ | ۳.۹۸% | ۲,۰۵۹,۰۱۵ |
| ۳۱ | 🇲🇦 مراکش | ۳۷,۸۴۰,۰۴۴ | ۴.۹۰% | ۱,۸۵۴,۱۶۲ |
| ۳۲ | جمهوری دموکراتیک کنگو | ۱۰۲,۲۶۲,۸۰۸ | ۱.۶۷% | ۱,۷۱۲,۷۸۱ |
| ۳۳ | کانادا | ۳۸,۷۸۱,۲۹۱ | ۴.۱۵% | ۱,۶۰۸,۵۹۵ |
| ۳۴ | تانزانیا | ۶۷,۴۳۸,۱۰۶ | ۲.۳۴% | ۱,۵۷۶,۶۰۸ |
| ۳۵ | ایتالیا | ۵۸,۸۷۰,۷۶۲ | ۲.۴۳% | ۱,۴۲۸,۶۸۵ |
| ۳۶ | اسپانیا | ۴۷,۵۱۹,۶۲۸ | ۳.۰۰% | ۱,۴۲۵,۵۸۹ |
| ۳۷ | نپال | ۳۰,۸۹۶,۵۹۰ | ۴.۴۳% | ۱,۳۶۹,۴۶۷ |
| ۳۸ | لهستان | ۴۱,۰۲۶,۰۶۷ | ۲.۸۰% | ۱,۱۴۸,۷۳۰ |
| ۳۹ | مالزی | ۳۴,۳۰۸,۵۲۵ | ۳.۰۳% | ۱,۰۴۰,۱۷۹ |
| ۴۰ | الجزایر | ۴۵,۶۰۶,۴۸۰ | ۲.۱۸% | ۹۹۴,۴۴۱ |
| ۴۱ | پرو | ۳۴,۳۵۲,۷۱۹ | ۲.۴۹% | ۸۵۷,۰۴۰ |
| ۴۲ | سنگاپور | ۶,۰۱۴,۷۲۳ | ۱۳.۹۳% | ۸۳۷,۸۵۱ |
| ۴۳ | عراق | ۴۵,۵۰۴,۵۶۰ | ۱.۸۱% | ۸۲۲,۰۵۵ |
| ۴۴ | میانمار | ۵۴,۵۷۷,۹۹۷ | ۱.۴۴% | ۷۸۴,۹۸۴ |
| ۴۵ | غنا | ۳۴,۱۲۱,۹۸۵ | ۲.۱۶% | ۷۳۸,۰۷۴ |
| ۴۶ | استرالیا | ۲۶,۴۳۹,۱۱۱ | ۲.۶۷% | ۷۰۵,۷۴۳ |
| ۴۷ | اکوادور | ۱۸,۱۹۰,۴۸۴ | ۳.۷۱% | ۶۷۵,۱۵۶ |
| ۴۸ | موزامبیک | ۳۳,۸۹۷,۳۵۴ | ۱.۸۱% | ۶۱۳,۷۵۳ |
| ۴۹ | کامبوج | ۱۶,۹۴۴,۸۲۶ | ۳.۳۴% | ۵۶۵,۵۷۷ |
| ۵۰ | اوگاندا | ۴۸,۵۸۲,۳۳۴ | ۱.۱۶% | ۵۶۳,۴۰۱ |
مالکیت رمزارزها بر اساس کشور (با توجه به مطالعات GWI)
تحقیقات GWI نشان می‌دهد که کشور ترکیه با ۲۷.۱ درصد دارای بالاترین نرخ مالکیت رمزارزها در بین کاربران ۱۶ تا ۶۴ساله است.
مطالعات GWI بیشتر از کلیت جمعیت هر کشور، معطوف به جمعیت آنلاین است. جامعه آماری این تحقیقات بر اساس نظرسنجی‌های سالانه صورت می‌پذیرد که در هر سال شامل 700هزار کاربر اینترنتی می‌شود.
هرچند نتایج GWI اطلاعات ارزشمندی نسبت به ترندهای بازار رمزارزها از نظر مالکیت ارائه می‌دهد اما توجه به محدودیت‌های روش تحقیق آن (نظرسنجی از گروه نمونه) الزامی است. البته باید به این نکته دقت کرد که هرچند این مدل، نمایانگر کاملی از میزان مالکیت در کشورهای مختلف نیست، اما نقطه شروع ارزشمندی در جهت آنالیزهای بیشتر و درک ترندهای روز بازار رمزارزهاست.
با توجه به محدودیت‌های اینترنتی ایران و احتمال خطای آماری به دلایلی همچون استفاده از وی‌پی‌ان‌های مختلف، ایران در لیست کشورهای GWI وجود ندارد.
علاقه‌مندی به رمزارزها در کشورهای مختلف
برای جمع‌آوری اطلاعات مربوط به علاقه جوامع مختلف نسبت به صنعت ارزهای دیجیتال، میانگین ماهانه حجم جست‌وجو (Search Volume) را در کلمات کلیدی مختلف بررسی کردیم. کلماتی همچون «بیت‌کوین»، «قیمت بیت‌کوین»، «رمزارز» و «کیف پول رمزارز». هرچند این داده‌ها به تنهایی نشانگر میزان مالکیت رمزارزها در کشورهای مختلف نیستند، اما تلفیق‌شان با داده‌های دو تحقیق بالا، اطلاعات دقیق‌تری به ما نشان می‌دهد.
| کشور | تعداد جست‌وجوی کلمه کلیدی (حجم ماهیانه) |
| ایالات متحده | ۷.۷۵ میلیون |
| آلمان | ۲.۴۵ میلیون |
| هند | ۱.۶۷ میلیون |
| انگلیس | ۱.۶۳ میلیون |
| برزیل | ۱.۲۷ میلیون |
| ترکیه | ۱.۱۹ میلیون |
| کانادا | ۱.۰۲ میلیون |
| اسپانیا | ۸۲۷ هزار |
| ژاپن | ۸۱۹ هزار |
| فرانسه | ۷۹۱ هزار |
| هلند | ۷۸۶ هزار |
| استرالیا | ۶۷۸ هزار |
| ایتالیا | ۶۷۱ هزار |
| لهستان | ۶۰۷ هزار |
| اتریش | ۴۱۹ هزار |
| کره جنوبی | ۲۷۵ هزار |
| مکزیک | ۲۷۲ هزار |
| سوئیس | ۲۴۵ هزار |
| جمهوری چک | ۲۱۷ هزار |
| سوئد | ۲۱۲ هزار |
| بلژیک | ۱۹۲ هزار |
| اندونزی | ۱۷۲ هزار |
| ایرلند | ۱۶۱ هزار |
| آفریقای جنوبی | ۱۴۹ هزار |
| مالزی | ۱۴۶ هزار |
| پرتغال | ۱۴۳ هزار |
| آرژانتین | ۱۳۷ هزار |
| تایلند | ۱۳۷ هزار |
| ویتنام | ۱۲۵ هزار |
| فیلیپین | ۱۲۴ هزار |
| یونان | ۱۲۴ هزار |
| کلمبیا | ۱۲۱ هزار |
| سنگاپور | ۱۱۸ هزار |
| رومانی | ۱۱۷ هزار |
| پاکستان | ۱۰۹ هزار |
| نیجریه | ۱۰۴ هزار |
| دانمارک | ۸۷ هزار |
| زلاندنو | ۸۶ هزار |
| امارات متحده عربی | ۸۱ هزار |
| نروژ | ۷۹ هزار |
| هنگ‌کنگ | ۷۱ هزار |
| اسرائیل | ۶۱ هزار |
| روسیه | ۵۹ هزار |
| ایران | ۵۴ هزار |
| اوکراین | ۵۱ هزار |
| کنیا | ۴۷ هزار |
| پرو | ۴۷ هزار |
| تایوان | ۳۸ هزار |
| شیلی | ۳۸ هزار |
| عربستان سعودی | ۳۸ هزار |
| مراکش | ۳۶ هزار |
| بنگلادش | ۳۶ هزار |
| ونزوئلا | ۳۴ هزار |
| مصر | ۲۸ هزار |
| غنا | ۲۳ هزار |
| عراق | ۲۱ هزار |
| نپال | ۱۹ هزار |
| اکوادور | ۱۴ هزار |
| الجزایر | ۱۲ هزار |
| اتیوپی | ۹ هزار |
| تانزانیا | ۸ هزار |
| میانمار | ۷ هزار |
| کامبوج | ۷ هزار |
| کنگو دموکراتیک | ۲ هزار |
| موزامبیک | ۱ هزار |
به طرز جالبی همچنان آمریکا و هندوستان در سه رتبه اول قرار دارند (مطابق با نتایج Triple A و GWI)
مجدداً باز هم باید در نظر داشت که به علت تحریم‌های ایران در سیستم‌هایی همچون گوگل‌ادز، آمار مربوط به کشورمان که در رتبه ۴۵ قرار دارد با آمار واقعی کلمات کلیدی این حوزه اختلاف بسیاری دارد.
عوامل مؤثر بر میزان مالکیت رمزارزها
پذیرش ارزهای دیجیتال روند صعودی خود را در کشورهای مختلف طی می‌کند و هرروزه افراد بیشتری وارد این فضای مالی و فناوری‌محور می‌شوند. با این حال عوامل مشخصی این روند را تحت تأثیر قرار می‌دهند. در ادامه به طور خلاصه به بررسی آنها می‌پردازیم:
- عوامل اقتصادی:
شرایط اقتصادی هر کشور، نقش مهمی در میزان پذیرش رمزارزها دارند. در مناطقی که با بی‌ثباتی اقتصادی و کاهش ارزش پول ملی دست‌وپنجه نرم می‌کنند، اشخاص و بنگاه‌ها، رمزارزها را به‌عنوان یک راه حل مکمل در جهت ذخیره ارزش و سرمایه‌گذاری در نظر می‌گیرند. به‌علاوه کشورهایی با دسترسی محدود به خدمات مالی سنتی، بازار رمزارزها را پلی در جهت دسترسی بدون مرز به خدمات مالی می‌دانند.
- فضای قانون‌گذاری:
چشم‌انداز قانون‌گذاری می‌تواند تأثیر بسیاری بر میزان مالکیت رمزارزها در کشورهای گوناگون بگذارد. کشورهایی با مقررات شفاف، تمایل بیشتری به پذیرش رمزارزها دارند. در مقابل، مقررات سختگیرانه و نامشخص، کاربران بالقوه بازار رمزارزها را به دلیل ریسک‌های قانونی و امنیتی، نسبت به ورود به این فضا دلسرد می‌کند.
- زیرساخت فنی:
احتمال پذیرش بیشتر رمزارزها در کشورهایی با دسترسی گسترده به اینترنت و سیستم‌های پرداخت آنلاین پیشرفته بیشتر است.
- عوامل فرهنگی-اجتماعی:
نگرش‌های فرهنگی نسبت به امور مالی، فنی و نوآورانه می‌تواند مقبولیت رمزارزها در جامعه را تحت تأثیر قرار دهد. همچنین آگاهی‌بخشی و آموزش حوزه بلاکچین و دارایی‌های دیجیتال در جامعه می‌تواند به درک بهتر و پذیرش رمزارزها بینجامد.
اینها تنها بخشی از عواملی هستند که در پذیرش و میزان مالکیت رمزارزها مؤثرند. با توجه به تنوع کشورها، اهمیت هر عامل می‌تواند متفاوت باشد.
مالکیت رمزارزها در ایران
با توجه به پتانسیل بالای ایران در استفاده از خدمات متنوع رمزارزها و رشد فزاینده اکوسیستم رمزارزی کشورمان از نظر تعداد کاربران و کمیت پلتفرم‌های رمزارزی در سال‌های اخیر، باید در نظر داشت که نیازهای کاربران ایرانی هم‌راستا با پیشرفت این حوزه، ارتقا یافته است. بنابراین پوشش نیازها و دغدغه‌های کاربران ایرانی، مستلزم ارائه سرویس‌ها و خدماتی در کلاس جهانی است.
اصلی‌ترین نیازهای کاربران ایرانی را می‌توان در موارد زیر جست‌وجو کرد:
- دسترسی آسان به رمزارزهای متنوع
- خرید استیبل‌کوین‌ها با قیمت مناسب
- کارمزد معاملاتی و برداشت مناسب
- بازارهای فعال با گپ پایین
- امنیت بالای دارایی‌های دیجیتال
- خدمات پشتیبانی سریع و باکیفیت
- سرعت بالای تکمیل سفارشات
- سرویس‌ها و خدمات مالی متنوع
- شفافیت در سازوکار صرافی
- منابع آموزشی
پلتفرم ۳۶۰ درجه هیتوبیت با پشتوانه ۱۲ سال تجربه تولید نرم‌افزارهای مالی و سازمانی در هلدینگ تجارت الکترونیک اول و با برخورداری از قابلیت‌های متمایزی همچون هسته و بازارساز هوشمند، آخرین نسل مدیریت کلیدهای خصوصی، سرویس اتاق‌های امن، پشتیبانی ۲۴ساعته، ارائه کم‌ترین کارمزدها، آموزش‌های تخصصی و… در کنار درک کامل نیازهای روز کاربران رمزارزی ایران، تجربه سریع‌ترین و امن‌ترین معاملات رمزارزی را به کاربران خود هدیه می‌دهد.
بیش از ۲۰۰ ارز دیجیتال در بازارهای فعال هیتوبیت قابل معامله هستند. دسته‌بندی‌های گوناگون و متنوع رمزارزهای هیتوبیت به‌علاوه پشتیبانی از بیش از ۷۰ بلاکچین، فرصت‌های گسترده‌ای در اختیار علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال قرار می‌دهد. باشد که در آینده‌ای نزدیک، کشورمان را در قله‌های مرتفع فناوری بلاکچین ببینیم.
آینده ایران در صنعت
در نهایت، درک ماهیت رمزارزها و مزایای مالکیت آنها، پیامد مهمی برای بازار ارزهای دیجیتال دارد. شناسایی مناطقی با نرخ بالای پذیرش می‌تواند به سرمایه‌گذاران و بنگاه‌های اقتصادی کمک کند تا بازارهای بالقوه جدیدی را شناسایی کنند و استراتژی‌های خود را بر این اساس تنظیم کنند.
اگرچه تخمین مالکیت رمزارزها به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و ناشناس آنها می‌تواند دشوار باشد، مطالعات و تحلیل‌های این گزارش بینش‌های جالبی در مورد چشم‌انداز جهانی ارزهای دیجیتال نشان داده است. کشورهای خاصی همانند هندوستان، چین و آمریکا به‌عنوان رهبران مالکیت رمزارز ظاهر شده‌اند. علاوه بر این، در چندین مطالعه از ترکیه و برزیل به عنوان کشورهای پیشرو در مالکیت رمزارزها نام برده شده است؛ مطالعاتی که می‌تواند در سال‌های آتی، نام ایران را بالاتر از هر کشوری درون خود جای دهد.
