در ماه آوریل، ژائو به دلیل نقض قانون رازداری بانکی (BSA) با عدم راه‌اندازی یک برنامه مناسب شناخت مشتری (KYC) در بایننس، به چهار ماه زندان محکوم شد. به‌عنوان بخشی از اعتراف خود، ژائو همچنین موافقت کرد که جریمه‌ای به ارزش ۵۰ میلیون دلار پرداخت کند و از سمت مدیرعامل صرافی بایننس کناره‌گیری کند. این صرافی موافقت کرد تا جریمه‌ای به ارزش ۴.۳ میلیارد دلار به تنظیم‌کننده‌های مختلف آمریکایی برای حل پرونده‌های مرتبط پرداخت کند.
قاضی ریچارد جونز، قاضی منطقه غربی واشنگتن که پرونده ژائو را رسیدگی می‌کرد، تحت‌تأثیر سابقه کیفری بی‌عیب‌ونقص ژائو و شهرت مثبت او قرار گرفت که با ۱۶۱ نامه حمایت از دوستان، خانواده و همکارانش تقویت شد. ژائو – که قبلاً به‌عنوان زندانی شماره ۸۸۰۸۷-۵۱۰ شناخته می‌شد – سه ماه را در یک زندان امنیتی پایین، لمپوک دوم، در ساحل مرکزی کالیفرنیا گذراند. در ماه آگوست، او در کالیفرنیا حبس خانگی شد.
با برآورد ارزش خالص ۲۵.۳ میلیارد دلار، طبق شاخص میلیاردرهای بلومبرگ، او معتقد است ثروتمندترین فردی است که تابه‌حال در ایالات متحده به زندان رفته است.
